こんにちは、2歳と3歳の育児に奮闘するワーママまなびです。
「GW何してたの?」と聞かれ、「1週間沖縄に旅行した」という話をすると 周囲から「お金持ちだね?!」と驚かれます。
お金がない!将来の生活が不安…
頑張って働いても 保育料で消えてく…
働いてて意味あるの?
毎月いくらだったら使って良いんだろう?
3年前の私は そんな葛藤を抱いてました。
2人目妊娠を機に、今のままじゃなんか不安!とお金の勉強を始めました。
同じ気持ちの方、1度立ち止まってお金のプロに相談してみないですか?
- 将来に対して漠然とした不安がある
- なかなかお金が貯まらない
- 毎月の保険料を節約したい
- 家計の見直し、改善がしたい
- 子供の教育費に不安を感じている
- ライフプランの相談をしたい
- 将来どれくらいお金が必要か知りたい
- NISA、iDeCoについて知りたい
- 住宅ローンの相談をしたい
マネーコーチをおすすめする理由
家から一歩も出なくて良い
子供がいても安心、ZOOMか電話で相談可能。
カメラオフOK!
最初から最後までオンラインで完結します。
対面だと断りづらいこともありますが、私はオンラインの方がずばずば聞けて良い。
最初から最後まで相談料無料
何回相談しても無料です。
1度の相談時間は平均1時間〜1時間半。
9:00-20:00まで 自由に時間選択可能
予約もオンラインで完結するので楽。
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入力する項目は↑これだけ。手軽さが ありがたい。
ご担当者で得意分野が異なるので、自分が聞きたい部分はどこか明確に記載しておくと 希望にあったご担当者になると思います!
例えば私の場合、医療保険の見直しと 資産運用をメインに聞きたかった。
保険はすごく詳しくても、投資への詳しさは人それぞれです。
住所不要
自分の資産状況を素直に伝えて良いものか?!
少し怖くなりますよね。
ただ、FPさんには全ての情報を正しく伝えないと あなたに合った提案が出来ません。
契約するまでは住所は不要なので 押し売りセールスとかもないし、安心して利用できます。
不要と判断した場合、保険申し込みの必要なし
面談中に おや?合わないかもと思ったら、別の会社のFPさんの話を聞いて比較検討するのもおすすめです。
私は育休中に、FPさん10人と話して保険を見直ししました。
その中でも特にマネーコーチさんは おすすめ。必要なものだけおすすめしてくれるなと感じました!
相談の流れ
1度目 状況把握
2度目 ライフプラン
3度目 保険の提案
4度目 保険の契約
という感じでした♪
事前準備
年間の収入と支出、貯金額を把握
ざっくりでもOK
これが分かればライフプランを立ててもらえます。
今加入している保険をリスト化しておくのもおすすめ。
リスト化が難しい、保険内容詳細が分からなければ 保険証券が手元にあればFPさんが見てくれます。
私が作成したリストは こんな感じ。
![保険のリスト](https://hibimanabi.com/wp-content/uploads/2024/05/image-800x251.png)
私の経験談
FPさんへの相談をきっかけに資産運用に興味を持ち、片っ端から書籍を読みあさりました。
知識を増やしたら不安が少なくなりました。
旦那と話し合い、夫婦それぞれ何をしている時に幸せを感じるか?価値観を共有。
お金を使うところ 使わないところのメリハリをつけられるようになりました。
株って難しい用語ばかりで分からない…
NISAってよく聞くけど、何から始めたら良いの?
私も同じ状態でした。
なんとなく漠然と貯金して、全部銀行口座に入れてたけど、FPさんに銀行だって1つの投資先。
変動はしないけど、円の価値が下がっていったら 資産が減ってるのと同じ、という 言葉にハッとしました。
自分で勉強するのはもちろん大切。
ただ、各家庭の構成、収入、支出、価値観って様々。
だから自分に対しての正解に悩むんだよね。
その正解を見つけるのに プロの力を借りるのも良いかも?
そもそも年間の収入も支出も現在の預貯金も分からん!って人は、FP相談を機に見直せる良いチャンス。
人って変化を嫌うもの。
「安心」と名のつくものにお金を払い過ぎがち。
今入ってる保険、本当に必要?見直しも大事。
特にがん保険は毎年 良いものが出ているので 健康なうちに入り直すのが吉。
1時間の相談で人生が変わるかも。
価値観が変わると行動が変わる。
無料相談では何も損することはないので、是非一歩踏み出してみて♪
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